ビットコイン（暗号資産）投資詐欺とは、SNSやマッチングアプリなどを通じて架空の投資話を持ちかけ、金銭や暗号資産をだまし取る犯罪行為です。「絶対に儲かる」「元本保証」といった言葉は100%詐欺のサインです。少しでも「怪しい」と感じたら、一切の送金を止め、公的機関へ相談してください。
コンテンツ
この記事の結論
3つの重要ポイント
- SNS・LINEグループへの勧誘は、現在最も被害が多い詐欺の手口です。面識のない相手からの投資話は無視してください。
- 「出金できない」「手数料・税金を振り込め」と言われた時点で、それは詐欺です。追加送金は絶対にしてはいけません。
- 被害回復には証拠保全（やり取りのスクショ等）とスピードが重要です。直ちに警察や専門家へ相談しましょう。
【30秒診断】これはビットコイン投資詐欺？危険度チェックリスト
結論から言うと、以下の項目に1つでも当てはまる場合、詐欺の可能性が極めて高い状況です。
直ちに対応が必要ですので、まずはこのリストで現状を確認してください。
SNS（Instagram/X/Facebook）やマッチングアプリで知り合った外国人・異性から投資を勧められた- 知らないうちにLINEの投資グループに追加され、「先生」「アシスタント」と呼ばれる人物が指示を出している
- 「元本保証」「絶対に儲かる」「月利20%」など、リスクがないことを強調された
- 指定された取引所・アプリが、金融庁の「暗号資産交換業者登録一覧」に載っていない
- アプリ上で利益は出ているが、出金しようとすると「保証金」「税金」「手数料」を要求される
- 振込先として指定された口座が、個人名義または無関係な法人名義である
診断結果
1つでも該当した方へ：
非常に危険な状態です。相手はプロの詐欺グループである可能性が高いでしょう。これ以上、相手の要求に応じず、後述する「対処法」のステップに進んでください。
急増中！ビットコイン投資詐欺の最新手口4選
この章では、警察庁や国民生活センターでも注意喚起されている、最新の詐欺トレンドを具体的に解説します。
手口を知ることで、自分や家族を守ることができます。
1. ロマンス詐欺（国際ロマンス詐欺）
マッチングアプリやSNSで知り合った相手（自称外国人医師、軍人、経営者など）が、恋愛感情や結婚をほのめかしながら信頼関係を築きます。その後、「二人の将来のために」「資産形成の方法を教える」と偽の投資サイトへ誘導する手口です。
- 特徴: 最初は少額の利益を実際に出金させて信用させ、最後に高額な資金を投入させて連絡を絶ちます。
2. LINEグループ投資詐欺
著名な経済学者、投資家、実業家の名前や写真を無断で使用した偽の広告から、LINEグループに誘導されます。グループ内では「先生」役が投資指示を出し、多数のサクラ役が「儲かりました！」「先生のおかげです」と偽の利益報告をして、正常な判断力を奪います。
- 特徴: 「自分だけ乗り遅れたくない」という心理を巧みに利用します。指定される投資先は、すべて架空の取引所です。
3. ポンジ・スキーム（自転車操業詐欺）
「高配当」「AIによる自動売買」などを謳い、出資を募ります。しかし、実際には資産運用は行われていません。後から参加した出資者から集めたお金を、前の出資者への「配当」と偽って渡しているだけです。
- 特徴: 新規の出資者が途絶えた時点でシステムは破綻し、運営者は資金を持って逃亡します。
4. 偽取引所・偽アプリ誘導
実在する大手取引所（Binanceなど）に酷似した偽サイトや、App Store/Google Playの審査をすり抜けた偽の投資アプリをインストールさせます。
- 特徴: アプリの画面上では資産が増えているように見えますが、全て架空の数字です。入金はできても、絶対に出金できません。
【対処法】詐欺だ！と気づいた時に今すぐやるべき3ステップ
この章では、被害を最小限に抑え、解決に向けて動くための具体的な手順を解説します。
パニックにならず、冷静に以下の順序で行動してください。
STEP 1: 追加送金を絶対にしない（最重要）
「出金するには保証金が必要」「税金がかかる」「口座凍結解除費用がいる」などと言われても、1円たりとも追加で送ってはいけません。
これらはすべて、さらに金銭をだまし取るための嘘です。送金しても出金できるようにはなりません。
STEP 2: 証拠を徹底的に保存する
相手と連絡が取れなくなったり、サイトが閉鎖されたりする前に、可能な限りの情報を保存してください。これらが被害届や返金請求の重要な証拠となります。
保存すべき情報：
- LINEやSNSのメッセージ履歴（全てのスクリーンショット）
- 相手のプロフィール画像、ID、電話番号
- 送金した日付、金額、振込先の口座情報（銀行名、支店名、口座番号、名義人）
- 暗号資産を送金した場合は、送金先のウォレットアドレス（トランザクションID）
- 投資サイトのURL、アプリの画面（残高画面や入金指示画面のスクショ）
STEP 3: 公的機関または専門家に相談する
一人で抱え込まず、すぐに専門の窓口へ相談してください。
| 相談先 | 電話番号・連絡先 | 特徴 |
|---|---|---|
| 警察相談専用電話 | 局番なし #9110 | 緊急通報（110番）ではない相談窓口。詐欺の疑いがある段階で相談可能。被害届の提出についても案内されます。 |
| 消費者ホットライン | 局番なし 188（いやや） | 最寄りの消費生活センターにつながります。専門の相談員がアドバイスをしてくれます。 |
| 金融庁 金融サービス利用者相談室 | 0570-016-811 | 金融トラブル全般に関する相談窓口です。 |
| 弁護士（IT・詐欺・仮想通貨に強い事務所） | 各事務所へお問い合わせ | 具体的な返金請求の手続きを依頼したい場合。無料相談を行っている事務所も多いです。 |
被害金の返金は可能？現実的な対応策と二次被害への注意
結論から言うと、ビットコイン詐欺の返金は決して簡単ではありませんが、状況によっては回収できる可能性があります。
返金が期待できるケース
- 振込先が国内の銀行口座の場合：
警察と銀行に連絡し、「振り込め詐欺救済法」に基づく口座凍結を依頼します。口座に残高が残っていれば、被害回復分配金を受け取れる可能性があります。スピードが勝負です。 - 加害者が国内におり、特定できた場合：
弁護士を通じて、損害賠償請求訴訟などを行うことで回収できる可能性があります。 - クレジットカードで決済した場合：
カード会社に事情を説明し、「チャージバック（支払い取り消し）」を申請することで、返金が認められるケースがあります。
返金が困難なケース
- 相手が海外に拠点を置いている場合
- 送金先が海外の取引所や個人のウォレットアドレスで、すでに資金洗浄（マネーロンダリング）されている場合
【重要】二次被害に注意してください！
SNSなどで「詐欺被害金を返金させます」と謳う、探偵業者や行政書士、NPO法人には注意が必要です。
- 「着手金を払ったのに何もしてくれない」
- 「高額な手数料を追加請求された」
といった二次被害が多発しています。法的な交渉や返金請求の代理ができるのは弁護士のみです。必ず信頼できる弁護士に相談してください。
安全に取引するために：金融庁登録の取引所を選ぼう
詐欺サイトを避け、安全にビットコイン投資を行う唯一の方法は、日本の金融庁に登録された「暗号資産交換業者」を利用することです。
無登録の業者は、セキュリティ体制や顧客資産の管理が不十分であり、トラブルが起きても法的な保護を受けられないリスクがあります。
金融庁登録済みの主要な国内取引所例
安全に取引を始めたい場合は、以下のような国が認めた事業者を利用しましょう。
- Coincheck（コインチェック）：アプリが使いやすく、国内での知名度が高い。
- bitFlyer（ビットフライヤー）：強固なセキュリティ体制に定評がある。
- GMOコイン：大手インターネットグループが運営し、各種手数料が安い。
Check!
勧誘されたサイトが本物か分からない場合は、必ず金融庁の公式サイトで確認してください。
参考リンク： 金融庁「暗号資産交換業者登録一覧」
FAQ：よくある質問と回答
Q. マッチングアプリで出会った結婚予定の相手に投資を勧められました。信用していいですか？
A. いいえ、99.9%詐欺の可能性が高いです。
真剣な交際相手が、出会って間もなく金銭の絡む不確実な投資話をすることはありません。これは「ロマンス詐欺」の典型的な手口であり、国民生活センターへの相談も急増しています。情に流されず、きっぱりと断ってください。
Q. 利益を出金しようとしたら「税金がかかるので振り込んで」と言われました。本当ですか？
A. 嘘です。絶対に振り込まないでください。
通常の正規取引所では、出金時に税金を別途振り込ませることはありません（税金は、利益が出た翌年に自分で確定申告をして納めるものです）。「税金」や「保証金」名目で追加送金を要求するのは、詐欺の典型的な手口です。
Q. 警察に被害届を出せば、お金は戻ってきますか？
A. 被害届は犯人逮捕のためのもので、返金を保証するものではありません。
ただし、警察が動いて口座凍結などが間に合えば、被害回復の可能性は高まります。また、同様の被害を防ぐためにも、警察への相談は非常に重要です。具体的な返金請求を行いたい場合は、並行して弁護士への相談をおすすめします。
日本の主要仮想通貨取引所
BitTrade（ビットトレード）
国内最多クラス46銘柄｜2円から始められる暗号資産投資
なぜBitTradeが選ばれるのか
- 取扱銘柄数46種類：国内トップクラスの品揃えで分散投資が可能
- 最小2円から取引可能：ワンコイン以下で暗号資産デビューできる
- サービス開始以来ハッキング被害ゼロ：世界水準のセキュリティ体制
手数料・基本情報
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 取扱銘柄数 | 46銘柄（販売所・取引所） |
| 売買手数料 | 販売所：無料（スプレッドあり）／取引所：無料 |
| 入金手数料 | 銀行振込：無料 ／ クイック入金：無料（住信SBI・PayPay銀行） |
| 出金手数料 | 330円 |
| 最小購入額 | 販売所：500円 ／ 取引所：2円〜 |
| 積立サービス | ◯（1,000円〜） |
こんな方におすすめ
多様な銘柄に分散投資したい方 → 国内最多クラスの46銘柄から選べる まずは少額から試したい初心者 → 2円から取引をスタートできる セキュリティを重視する方 → Huobiグループの世界水準セキュリティ
SBI VCトレード
大手金融グループの安心感｜各種手数料が軒並み無料
なぜSBI VCトレードが選ばれるのか
- 入出金・送金手数料すべて無料：コストを気にせず取引できる
- SBIグループの信頼性：ネット証券最大手グループが運営
- ステーキング対応銘柄数が国内最多水準：保有するだけで報酬獲得
手数料・基本情報
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 取扱銘柄数 | 36銘柄 |
| 売買手数料 | 販売所：無料（スプレッドあり）／取引所：Maker -0.01%・Taker 0.05% |
| 入金手数料 | 完全無料 |
| 出金手数料 | 完全無料 |
| 送金手数料 | 完全無料 |
| 最小購入額 | 販売所：銘柄により異なる ／ 取引所：1円〜 |
| 積立サービス | ◯（500円〜） |
こんな方におすすめ
手数料を徹底的に抑えたい方 → 入出金・送金がすべて無料 大手金融グループの安心感が欲しい方 → SBIグループ運営 ステーキングで長期運用したい方 → 国内最多水準の対応銘柄
Coincheck（コインチェック）
アプリDL数6年連続No.1｜初心者に圧倒的人気
なぜCoincheckが選ばれるのか
- 累計700万DL突破のアプリ：直感的操作で初心者でも迷わない
- 取引所形式でBTC/ETH/XRP手数料無料：主要銘柄をお得に売買
- NFTマーケットプレイス運営：Coincheck NFTでNFT売買も可能
手数料・基本情報
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 取扱銘柄数 | 35銘柄（国内最大級） |
| 売買手数料 | 販売所：無料（スプレッドあり）／取引所：BTC・ETH・XRP無料 |
| 入金手数料 | 銀行振込：無料 |
| 出金手数料 | 407円 |
| 送金手数料 | BTC：0.0005BTC（変動型） |
| 最小購入額 | 500円 |
| 積立サービス | ◯（月1万円〜／毎日積立対応） |
こんな方におすすめ
暗号資産を初めて買う方 → No.1アプリで迷わず操作できる NFTにも興味がある方 → Coincheck NFTですぐにNFT売買可能 毎日コツコツ積立したい方 → 国内唯一の「毎日積立」対応
bitbank（ビットバンク）
アルトコイン取引量 国内No.1｜本格派トレーダー御用達
なぜbitbankが選ばれるのか
- Maker手数料マイナス0.02%：取引するほど報酬がもらえる
- TradingView搭載の高機能チャート：70種類以上のテクニカル指標
- 取引所で44銘柄を売買可能：手数料を抑えてアルトコイン取引
手数料・基本情報
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 取扱銘柄数 | 44銘柄（取引所で全銘柄対応） |
| 売買手数料 | Maker：-0.02%（報酬） ／ Taker：0.12% |
| 入金手数料 | 無料 |
| 出金手数料 | 550円〜770円 |
| 送金手数料 | BTC：0.0006BTC |
| 最小購入額 | 取引所：0.0001BTC |
| 積立サービス | ◯（100円〜） |
こんな方におすすめ
取引量が多いアクティブトレーダー → Maker報酬で取引するほどお得 本格的なチャート分析をしたい方 → TradingView搭載の高機能ツール アルトコインを板取引したい方 → 44銘柄すべて取引所で売買可能
OKJ（オーケージェー）
スプレッド業界最狭水準｜50銘柄の豊富なラインナップ
なぜOKJが選ばれるのか
- 国内最狭水準のスプレッド：販売所でもコストを抑えた取引
- 取扱銘柄50種類：SUI・APT・TONなど話題の銘柄も取引可能
- Flash Dealsで高利回り運用：保有資産を効率的に増やせる
手数料・基本情報
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 取扱銘柄数 | 50銘柄（2025年11月・MEME上場反映） |
| 売買手数料 | 販売所：無料 ／ 取引所：Maker 0.07%・Taker 0.14%（取引量で優遇あり） |
| 入金手数料 | 無料 |
| 出金手数料 | 400円〜1,320円（金額により変動） |
| 送金手数料 | 銘柄により異なる |
| 最小購入額 | 500円 |
| 積立サービス | ◯（1,000円〜） |
こんな方におすすめ
スプレッドを抑えて取引したい方 → 国内最狭水準で売買コスト削減 話題の新興銘柄を買いたい方 → SUI・APT・TONなど50銘柄対応 ステーキング・Flash Dealsで運用したい方 → 高利回りサービス充実
bitFlyer（ビットフライヤー）
ビットコイン取引量9年連続No.1｜創業以来ハッキング被害ゼロ
なぜbitFlyerが選ばれるのか
- BTC取引量9年連続国内No.1：圧倒的な流動性で約定しやすい
- 創業以来ハッキング被害ゼロ：業界最高水準のセキュリティ
- 1円から取引可能：少額から気軽にスタートできる
手数料・基本情報
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 取扱銘柄数 | 39銘柄（現物） |
| 売買手数料 | 販売所：無料（スプレッドあり）／取引所：0.01%〜0.15% |
| 入金手数料 | 住信SBIネット銀行：無料 ／ その他：330円 |
| 出金手数料 | 三井住友銀行：220〜440円 ／ その他：550〜770円 |
| 送金手数料 | BTC：0.0004BTC ／ XRP・MONA・XLM：無料 |
| 最小購入額 | 1円 |
| 積立サービス | ◯（1円〜・国内唯一の超少額対応） |
こんな方におすすめ
セキュリティ最優先の方 → 創業以来ハッキングゼロの実績 1円から超少額で始めたい方 → 国内唯一の1円積立対応 レバレッジ取引もしたい方 → bitFlyer Lightningで最大2倍
6社比較まとめ表
| 取引所 | 取扱銘柄数 | 取引所手数料 | 出金手数料 | 特徴 |
|---|---|---|---|---|
| BitTrade | 46 | 無料 | 330円 | 銘柄数最多クラス |
| SBI VCトレード | 36 | Maker -0.01% | 無料 | 手数料の安さNo.1 |
| Coincheck | 35 | BTC/ETH無料 | 407円 | アプリNo.1・初心者向け |
| bitbank | 44 | Maker -0.02% | 550円〜 | 本格トレーダー向け |
| OKJ | 50 | 0.07%〜 | 400円〜 | スプレッド最狭 |
| bitFlyer | 39 | 0.01%〜 | 220円〜 | BTC取引量No.1 |
あなたに最適な取引所は？
30秒診断であなたにぴったりの取引所を見つける
※情報は2025年12月時点のものです。最新の手数料・サービス内容は各公式サイトでご確認ください。 ※暗号資産は価格変動リスクがあります。投資は余裕資金で、ご自身の判断で行ってください。
まとめ
ビットコイン投資詐欺は、人の「将来への不安」や「資産を増やしたい」という気持ちにつけ込む卑劣な犯罪です。
最後に、身を守るための鉄則を再確認しましょう。
- SNSやマッチングアプリでの投資勧誘はすべて無視する。
- 「絶対に儲かる」「元本保証」という言葉を信じない。
- 金融庁に登録されていない取引所は絶対に利用しない。
- 被害に遭ったかもしれないと思ったら、追加送金せず、すぐに#9110や弁護士へ相談する。
もし、あなたが今、「怪しいかもしれない」と不安を感じているなら、その直感を信じて行動を止めてください。まずは公的機関の窓口に電話をして、客観的なアドバイスをもらうことが、被害を食い止める第一歩です。
参考資料・出典：
・警察庁「SNS型投資・ロマンス詐欺の認知・検挙状況等について」
・金融庁「暗号資産交換業者登録一覧」
・国民生活センター「暗号資産に関する消費者トラブル」
免責事項：本記事は情報提供を目的として作成されており、特定の投資行動を勧誘するものではありません。また、詐欺被害の認定や法的手続きの可否については、個別の事案によって異なります。具体的な法的判断や対応については、弁護士等の専門家にご相談ください。
The post ビットコイン投資詐欺の手口と見分け方ガイド【2025年版：返金・相談先リスト付】 first appeared on CoinChoice（コインチョイス）.
コメント